投资充值变支付宝转账?森金宝年化高达3598%

2016-12-01 09:55 出处:未知 人气: 评论(0

  自监管落地以来,各平台纷纷向合规靠拢,积极办理银行存管等一系列业务。暂行办法明确规定,网贷平台应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理,并选择符合条件的银行业金融机构作资金存管机构。

  近日,网贷天眼注意到一家名为“森金宝”的平台,其“特别”之处在于,其投资充值是用支付宝来进行的,并且需要注意的是收款人竟也是其公司,这种“充值方式”将直接会把资金打入平台,等同于转账的形式,并未经过任何第三方存管机构。

  根据森金宝的充值说明来看,向平台转账后,需联系客服,并提供会员账号、充值金额、支付宝帐号、充值时间这些信息,然后则等待平台将投资者转账的资金放入投资者的账户。

支付宝转账、收款的交易时间一般都为及时到账,资金转账给平台公司账号后,因没有第三方存管进行资金隔离,平台什么时候给投资人进行充值,或者说平台给不给投资人充值,都只能是平台说了算。

  支付宝转账、收款的交易时间一般都为及时到账,资金转账给平台公司账号后,因没有第三方存管进行资金隔离,平台什么时候给投资人进行充值,或者说平台给不给投资人充值,都只能是平台说了算。

  这种“充值方式”形同于将投资者的资金直接装入平台的口袋,涉嫌设立资金池、自融等其他违规行为。

  再来看一下这个平台的其他信息。进入官网后,首页上宣传其日化收益在2.60%-9.86%之间,也就是说,在森金宝年化收益最高可达3598.9%,平台投资期限也都在短期,最少有3天期,按照其最低收益的2.6%计算,投资1000元,则可获得78元的收益。

  另外,森金宝部分项目的融资金额超亿元,其中,一项名为“牡丹江至佳木斯铁路项目”的融资金额高达9.5亿元,在项目介绍里称“项目总投资385.6亿元,其中工程投资367.6亿元,动车组购置费18亿元。所筹集资金用于该项目直投运作,作为投资者收益固定且无任何风险,所操作一切风险都由公司与担保公司一律承担,投资者不需要承担任何风险。”

  但据牡丹江晨报报道,牡丹江至佳木斯铁路项目资金来源方面,资本金占总投资的70%,约269.9亿元。黑龙江省承担部分工程投资以及境内段征地拆迁工作和费用,共出资109.3亿元。其余资本金160.6亿元由中国铁路总公司负责筹措,使用自有资金等解决。资本金以外的资金使用国内银行贷款。并无其他对外募集资金形式。

  企业工商信息查询显示,森金宝属苏州森金投资有限公司,法人独资,注册资本1000万元人民币,成立日期2016年8月16日,仅成立3月多,而据其官网公布的信息显示,森金宝成立有3年,投资金额超74亿。

文章关键字: 森金宝



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